top of page

รู้หรือไม่? SMEก็สามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนจากธนาคารได้นะ

การเข้าถึงแหล่งเงินทุนจากธนาคารเป็นทางเลือกที่ธุรกิจขนาดเล็กสามารถใช้เพื่อสร้างเงินทุนหมุนเวียนได้อย่างมีประสิทธิภาพ ในประเทศไทยมีหลายธนาคารที่เสนอสินเชื่อเพื่อธุรกิจขนาดเล็กพร้อมเงื่อนไขที่แตกต่างกันไป ดังนั้นการเลือกแหล่งเงินทุนที่เหมาะสมกับธุรกิจของคุณจะเป็นสิ่งสำคัญ


 

1. ธนาคารกสิกรไทย (KBank)

ธนาคารกสิกรไทยมีบริการสินเชื่อเพื่อธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง (SME) ที่สามารถใช้เป็นเงินทุนหมุนเวียนหรือขยายกิจการได้ มีวงเงินสินเชื่อเริ่มต้นที่ 50,000 บาทไปจนถึงสูงสุด 10 ล้านบาท โดยไม่ต้องมีหลักประกันสำหรับวงเงินไม่เกิน 1 ล้านบาท

  • อัตราดอกเบี้ย: ดอกเบี้ยเริ่มต้นที่ 6-8% ต่อปี ขึ้นอยู่กับประวัติเครดิตและการประเมินความเสี่ยงของธุรกิจ

  • คุณสมบัติผู้สมัคร: มีประสบการณ์ในการดำเนินธุรกิจอย่างน้อย 1 ปี และมีรายได้ประจำสม่ำเสมอ




2. ธนาคารกรุงศรีอยุธยา (Krungsri)

ธนาคารกรุงศรีอยุธยามีสินเชื่อสำหรับ SME ที่เรียกว่า "Krungsri SME Loan" สำหรับธุรกิจที่ต้องการขยายกิจการหรือใช้เป็นเงินทุนหมุนเวียน โดยมีวงเงินสูงสุด 5 ล้านบาท โดยไม่ต้องมีหลักประกันในบางกรณี

  • อัตราดอกเบี้ย: เริ่มต้นที่ 7% ต่อปี สำหรับลูกค้าที่มีประวัติเครดิตดี

  • เงื่อนไขการขอสินเชื่อ: ต้องมีหลักฐานรายได้และเอกสารแสดงความเป็นเจ้าของกิจการ

เว็บไซต์: Krungsri SME Loan


3. ธนาคารไทยพาณิชย์ (SCB)

ธนาคารไทยพาณิชย์มีสินเชื่อสำหรับ SME โดยเฉพาะ โดยไม่ต้องมีหลักทรัพย์ค้ำประกัน และให้วงเงินสินเชื่อสูงสุดถึง 3 ล้านบาท เหมาะสำหรับธุรกิจขนาดเล็กที่ต้องการเพิ่มเงินทุนหมุนเวียน

  • อัตราดอกเบี้ย: เริ่มต้นที่ 8% ต่อปี ขึ้นอยู่กับการประเมินความเสี่ยงของธุรกิจ

  • เอกสารที่ต้องใช้: สำเนาบัตรประชาชน สำเนาทะเบียนการค้า และงบการเงินย้อนหลัง 1 ปี




4. ธนาคารออมสิน (GSB)

ธนาคารออมสินมีสินเชื่อเพื่อธุรกิจขนาดเล็กที่ให้วงเงินสินเชื่อสูงสุด 10 ล้านบาท เหมาะสำหรับธุรกิจที่ต้องการขยายกิจการหรือลงทุนในอุปกรณ์ใหม่ ๆ โดยเฉพาะในอุตสาหกรรมการผลิต

  • อัตราดอกเบี้ย: อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้นที่ 6% ต่อปี

  • คุณสมบัติผู้สมัคร: ต้องมีการจดทะเบียนธุรกิจและเปิดดำเนินการมาแล้วอย่างน้อย 2 ปี




5. ธนาคารเพื่อการเกษตรและสหกรณ์การเกษตร (ธ.ก.ส.)

สำหรับธุรกิจเกษตรหรือธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการเกษตร ธ.ก.ส. มีสินเชื่อเพื่อธุรกิจขนาดเล็กและเกษตรกร โดยมีวงเงินสินเชื่อสูงสุด 3 ล้านบาท โดยไม่มีหลักประกันสำหรับสินเชื่อที่ไม่เกิน 500,000 บาท

  • อัตราดอกเบี้ย: เริ่มต้นที่ 5% ต่อปี สำหรับสินเชื่อที่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน

  • คุณสมบัติ: ธุรกิจต้องเกี่ยวข้องกับภาคการเกษตรและมีประวัติทางการเงินที่ดี


6. ธนาคารยูโอบี (UOB)

ธนาคารยูโอบีมีสินเชื่อสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก (SME) ที่หลากหลาย ซึ่งครอบคลุมถึงสินเชื่อเพื่อเงินทุนหมุนเวียนและขยายกิจการ โดยมีวงเงินสินเชื่อสูงสุดถึง 12 ล้านบาท ธนาคารยูโอบีมีผลิตภัณฑ์ที่เน้นความยืดหยุ่นในการชำระคืนและเหมาะสำหรับธุรกิจที่ต้องการสภาพคล่องเพิ่ม

  • อัตราดอกเบี้ย: เริ่มต้นที่ 6-9% ต่อปี ขึ้นอยู่กับประวัติเครดิตและลักษณะธุรกิจ

  • คุณสมบัติผู้สมัคร: ต้องดำเนินธุรกิจมาแล้วอย่างน้อย 3 ปี และมีรายได้ประจำ




เคล็ดลับเพิ่มเติม:

  1. เตรียมเอกสารให้ครบถ้วน: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารที่ใช้ประกอบการขอสินเชื่อมีความสมบูรณ์ เช่น สำเนาทะเบียนการค้า งบการเงิน บัญชีรายรับรายจ่าย และใบสำคัญอื่น ๆ ที่ธนาคารต้องการ

  2. ปรับปรุงเครดิตธุรกิจของคุณ: เครดิตทางการเงินที่ดีจะช่วยเพิ่มโอกาสในการอนุมัติสินเชื่อและช่วยให้ได้รับอัตราดอกเบี้ยที่ดีกว่า

  3. เลือกแหล่งเงินทุนที่เหมาะสมกับวัตถุประสงค์: เลือกแหล่งเงินทุนที่ตรงกับความต้องการ เช่น สินเชื่อเพื่อการลงทุนระยะยาว สินเชื่อหมุนเวียน หรือสินเชื่อสำหรับโครงการเฉพาะ

การเลือกแหล่งเงินทุนที่เหมาะสมจะช่วยเสริมสร้างความมั่นคงทางการเงินให้กับธุรกิจขนาดเล็ก และสามารถใช้เป็นเครื่องมือในการขยายกิจการและเติบโตไปในทิศทางที่ต้องการ


Comments


bottom of page